Cadeaux d'entreprise
Cadeaux clients en gestion de patrimoine et family office : les bons usages
En bref. Dans la gestion de patrimoine, la relation client repose sur la confiance et la durée. Un grand vin ou un champagne de vigneron, choisi avec soin, correspond aux attentes d'une clientèle souvent connaisseuse. Les règles de conformité de certaines structures imposent toutefois de rester mesuré. Pinot & Chardo compose des sélections pour les conseillers et family offices de Monaco et de la Côte d'Azur.
Une clientèle qui connaît le vin
Les clients d'un conseiller en gestion de patrimoine ou d'un family office ont souvent une cave personnelle. Leur offrir une étiquette qu'ils possèdent déjà a peu d'effet. Ce qui marque, c'est la découverte : un domaine réputé des amateurs mais peu diffusé, une appellation rare, un vin prêt à boire d'un millésime plus ancien.
La conformité, une contrainte réelle
Les banques privées et certaines sociétés de gestion encadrent strictement les cadeaux offerts et reçus, souvent avec un plafond de valeur. Avant de choisir un coffret :
- vérifiez la politique interne de votre structure ;
- pour les clients institutionnels ou dirigeants de groupes, tenez compte de leurs propres règles ;
- privilégiez la qualité et la rareté à la valeur affichée.
Les conseillers indépendants et les family offices disposent généralement d'une plus grande liberté.
Les moments pour offrir
- la fin d'année, bien sûr ;
- la mise en place d'un mandat ou d'une opération importante ;
- un événement familial du client (naissance, mariage), pour les relations les plus proches ;
- un millésime de naissance, pour un enfant ou un petit-enfant : un vin de garde de l'année, à ouvrir à sa majorité.
La présentation
Une clientèle exigeante remarque les détails. Une fiche rédigée par un sommelier, présentant le domaine, le millésime et la période idéale de dégustation, donne au cadeau sa valeur. Pour une clientèle internationale, prévoyez une version anglaise.
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Questions fréquentes
- Un cadeau à Monaco suit-il les mêmes règles qu'en France ?
- Monaco applique un régime de TVA aligné sur celui de la France. Pour la fiscalité propre à votre structure, rapprochez-vous de votre comptable monégasque.
- Livrez-vous à Monaco ?
- Oui. Pinot & Chardo, installé à Nice, livre directement les bureaux et domiciles de la Principauté.
- Peut-on offrir un vin de millésime de naissance ?
- Oui, selon les disponibilités. Ce type de recherche demande quelques semaines : anticipez.